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“垃圾里的战斗基”,遇到迷你基金西部利得成长精选你会怎么办?

“迷你基”游走在淘汰边缘,叨姐提醒:遇到要警惕!

一般而言,如果一只基金的规模不足2亿元,我们就可以将这只基金称为“迷你基金”。由于担心“迷你基金”的清盘危机,基民挑选基金的时候,往往会远离这类产品。今天这只迷你基是西部利得成长精选---基金吧中网友的留言“垃圾里的战斗基”引发叨姐的关注。

成立于2015年的西部利得成长精选,在今年迎来第十个年头之际,却深陷清盘危机。截至2024年四季度末,该基金规模仅剩0.15亿元,较三季度减少约37%,并在2024年7月至9月、10月至12月两度触发清盘预警。

四季报显示,基金当季净赎回份额达325万份,投资者“用脚投票”背后是业绩的持续低迷:自2022年起连续三年录得负收益。

去年8月底上任的第六任基金经理周平,在接手后对持仓进行了颠覆性调整。三季报重仓的高股息“中字头”标的(中国移动、中国船舶、中国海油等)被悉数清空。

四季度转向新能源、科技、医药等板块,前十大重仓股中宁德时代、比亚迪、海光信息等占比均不超过5.12%,行业分散且持股集中度低。频繁调仓叠加规模缩水导致的流动性压力,或进一步加剧净值波动。

最后,叨姐提醒:基金管理资金量小,动辄几千万的申购与赎回都可能会对基金造成业绩冲击。此外,在基金运营中,基金的审计费、律师费等固定的费用都要从基金财产中列支,也就是说,要由投资者来承担。如果基金的规模过小、持有人数过少,平摊在每位持有人身上的成本就会相对较高。

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来源:吃喝攻略 编辑:财经

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